Bonifici Fornitori XML
A partire dal 1 Febbraio 2016, a
seguito dell'applicazione del Regolamento (UE) N. 260/2012 da parte degli
Istituti di credito, si rende obbligatorio l'utilizzo di tracciati XML per
l'invio di flussi alla Banca, sia attivi (incassi Rid e Mav) che passivi
(pagamenti Bonifici Bancari, denominati Sepa (*) Direct Debit).
(*) La SEPA ovvero la Single
Euro Payments Area (Area Unica dei Pagamenti in Euro) č un progetto
promosso dalla Banca Centrale Europea e dalla Commissione europea che facendo
seguito all'introduzione dell'euro, mira a estendere il processo d'integrazione
europea ai pagamenti al dettaglio in euro effettuati con strumenti diversi al
contante (bonifici, addebiti diretti e carte di pagamento). La
realizzazione di una area unica dei pagamenti consente quindi ai
cittadini europei di poter effettuare pagamenti in euro a favore di beneficiari
situati in qualsiasi paese della SEPA con la stessa facilitŕ e sicurezza
su cui si puň contare nel proprio contesto nazionale.
Con la versione 9.7.024 eQuilibra implementa
la generazione del file Bonifici a fornitori col nuovo formato XML.
Per emettere il file dei Bonifici in formato XML e
trasmetterlo tramite Remote Banking occorre selezionare nella sezione Intervalli
come Tipo pagamento solo BONIFICO ed elaborare i dati col tasto
funzione (F6) Elabora dati.
Prima di procedere alla generazione dei
files bonifici fornitori, verificare in Gestione Banche (V1-1-6) di aver
impostato il codice IBAN e codice CUC. Dati reperibili presso le
Vostre banche. Restano invariate le altre procedure per la preparazione e la
disposizione dei bonifici:
§ selezionare le date di scadenza da
-a,
§ selezionare il codice fornitore oppure
i fornitori tramite il tasto funzione gruppo,
§ elaborazione dei dati tramite il tasto
funzione (F6)- Elabora i dati,
§ selezionare le partite da pagare con i
relativi importi,
§ cliccare su "Genera file
bonifico".
Confermando la richiesta di salvare le
modifiche effettuate, si attiverŕ un messaggio richiedendo se generare un file
txt (Tradiz.) oppure in formato xml (Bon.XML).
E' importante sottolineare di NON
selezionare il campo "Non ripetere la domanda" perché non sarŕ piů possibile generare il file.txt; č
consigliabile, quindi, non spuntare la casella fino a quando saranno terminati
gli invii di "test" su tutte le banche.
Cliccando su TRADIZ., sarŕ
generato il file BONIF in formato TXT, versione classica valida
fino al 31/01/2016. Il file sarŕ salvato in automatico nella cartella
..\Cogene2. Il programma attiva una videata visualizzando:
§ la causale del bonifico (4800)
mantenere quella proposta,
§ il nome del file,
§ la banca debitrice, inserire il codice
dal quale saranno prelevati i dati anagrafici della banca,
§ data di esecuzione dell'ordine, indicare
la data di esecuzione dell'ordine,
§ data valuta beneficiario, indicare la data di valuta al
beneficiario.
Cliccando su BON.XML, sarŕ
generato il file bonifici nel nuovo formato XML, versione richiesta a
partire dal 01/02/2016. Il programma attiva una videata visualizzando:
§ la causale del bonifico (4800)
mantenere quella proposta,
§ il nome del file SEPA, ed č
possibile modificarlo mantenendo l'estensione XML.
ATTENZIONE! Se il file con il nome richiesto č giŕ
esistente, eQuilibra lo segnala chiedendo di sovrascriverlo. E’ stato
verificato che alcune procedure di Remote Baking tengono impegnato un file che
si sta elaborando fino al momento in cui l’utente non chiude il Remote Banking
stesso; in questi casi il file non viene sostituito con quello
nuovo. Si consiglia, quindi, di chiudere il software bancario ogni volta
che si desideri rigenerare un file oppure, alternativamente, di cambiare il
nome del file. E’ buona norma, comunque, creare un file per ogni distinta
presentata.
§ versione file XML. Tra le varie
versioni degli standard XML previste, normalmente la banca notifica, nel
proprio Remote Banking, quali versioni prevede di gestire. eQuilibra gestisce
le seguenti versioni:
o versione 00.04.00 (l’ultima
disponibile al momento del rilascio) proposta di default.
o versione 00.03.09 (versione
precedente)
Non sono gestite versioni antecedenti a
quelle indicate.
§ la banca debitrice, inserire il codice
dal quale saranno prelevati i dati anagrafici della banca,
§ data di esecuzione dell'ordine, indicare
la data di esecuzione dell'ordine,
§ la data di esecuzione dell'ordine,
indicare la data di valuta al beneficiario.
Confermando con (F10) Salva ed esce sarŕ generato il
file.XML salvandolo in automatico nella cartella ..\Cogene2..,proponendo
il numero di bonifici e il totale della disposizione. Cliccando su Ok il
programma richiederŕ la contabilizzazione della distinta.