MANUALI

Emissione Fatture Anticipate

(Versione Stampabile)

Per anticipi fatture s’intende una particolare tipologia di finanziamento che si può richiedere alla banca come anticipo sulle fatture che saranno incassate dalla stessa.

       

Nel caso in cui  la banca accettasse la richiesta, fornirà all’impresa richiedente liquidità immediata per buona parte della quota presente in fattura non ancora incassata. Nella maggior parte dei casi viene anticipato solo una percentuale che si aggira attorno all’80%.

L’obiettivo dell’anticipo fatture è dare liquidità immediata alle imprese richiedenti. La somma anticipata è accreditata direttamente sul conto corrente del richiedente, in linea di massima sino alla scadenza della fattura stessa. Giunta la data di scadenza, la stessa banca procede con l’addebito dell’anticipo concesso.

Attenzione!! il valore delle fatture presentante alla banca per ricevere liquidità immediata non deve superare il tetto massimo del fido contrattato con la banca.

La gestione fatture anticipate di eQuilibra nasce per aiutare l’utente a monitorare l’intero processo.

Predisposizione degli archivi

Prima di procedere alla gestione dell’anticipo fattura bisogna impostare la Definizione delle Condizioni Bancarie (C 8-6-B).

Definizione condizioni Bancarie (C 8-6-B): è la scheda tecnica della banca di tesoreria. 

Inserire nei campi:

▪Nome un “nome fittizio” es .”NUOVO”, 

▪Lung. valore 10,

▪Riga vid. valore 6,

▪Col.vid. valore 2

Confermare il salvataggio dei dati con F10.

Gestione Conti (C 8-6-1): attivata la scheda tecnica, in gestione conti è possibile visualizzare un prospetto con lo sconfinamento massimo, il castelletto Riba e l’anticipo fatture.

Per inserire gli accordi concordati con la banca, proseguire con pagina giù per accedere in seconda videata.

I dati sono:

 

Per una corretta gestione è importante impostare i sottoconti dell’anticipo fatture attivo e passivo, perché saranno consigliati in fase di generazione della registrazione contabile relativa all’apertura dell’anticipo, tramite il programma Emissione fatture anticipate (C 8-6-C) e la chiusura dello stesso tramite il programma Gestione anticipo fatture (C 8-6-D).

Note operative 

Prima di procedere con l’emissione dell’anticipo fatture (C 8-6-C) tramite distinta, l’utente deve aver importato o contabilizzato le fatture di vendita e compilato sull’anagrafica del cliente (V 1-1-1) la banca tesoreria (vedi paragrafo) importante perché sarà riportata nelle scadenze delle fatture emesse.

Emissione fatture anticipate (C 8-6-C)

Il programma permette di emettere una distinta per l’anticipo di una o più fatture e di registrare in contabilità il debito verso la banca.

Si presenta secondo lo standard Intervalli e Opzioni.

Opzioni

In questa sezione è possibile definire:

▪la causale contabile utile per la generazione della registrazione contabile, 

▪se filtrare una, un gruppo oppure tutte le serie di pagamento utile per reperire più velocemente i dati per l’emissione della distinta.  

L'impostazione standard prevede di selezionare Tutte le serie di pagamento.

Intervalli

In questa sezione è possibile visualizzare le scadenze delle fatture emesse filtrando i dati per:

 

L’importo massimo e la percentuale dell’anticipo fatture, se inseriti in Banca Tesoreria, saranno visualizzati in automatico, diversamente l’utente potrà inserirli manualmente; mentre i campi Anticipo Accordato, Utilizzato e Disponibile sono aggiornati in automatico dal flusso dei movimenti delle Tesoreria e non possono essere modificati.

Dopo aver impostato i dati cliccare sul tasto funzione (F6) Elabora i dati.

 

Il programma visualizza le fatture che rientrano nell’importo massimo evidenziando in colore verde quelle da emettere, contrassegnando con una sigla la colonna ok. Le righe non evidenziate sono le fatture che non rientrano in distinta. E’ comunque possibile deselezionare la fatture, facendo doppio click sulla riga interessata e selezionarne un’altra. E’ possibile selezionare  o deselezionare  le righe utilizzando anche i tasti funzione dedicati (seleziona) (deseleziona).

Le colonne visualizzate sono:

Oltre ai bottoni standard    eQgrid , che possono essere utilizzati per le loro svariate funzioni, sono presenti i seguenti bottoni:

 +  +  + +  +   Tasti Funzione

Terminato il controllo e la selezione,  procedere con la stampa della distinta. In fase di stampa sarà assegnato il numero della distinta e la possibilità di proseguire, tramite il tasto funzione  (F10), con la generazione della registrazione contabile.

Cliccando su F10, per  generare la registrazione contabile, si apre la finestra successiva proponendo la causale contabile inserita in Opzioni e i sottoconti  compilati in Gestione Conti (C 8-6-1) 

Nel caso in cui l’anticipo fatture è gestito direttamente sul conto corrente e non su un conto transitorio “Anticipo fatture”, l’utente può modificare i sottoconti proposti. Vedi esempi:

1° Metodo registrazione contabile anticipo fatture su conto transitorio

Confermando la registrazione con i sottoconti proposti, come da esempio sotto riportato, si apre l’anticipo fatture attivo in DARE su anticipo fatture passivo in AVERE; confermare con F10.

2° Metodo registrazione contabile anticipo fatture direttamente sul conto corrente bancario

Modificare il Conto attivo mettere il sottoconto del conto corrente e lasciare il Conto passivo proposto, come da esempio sotto riportato, si apre l’anticipo fatture in DARE sul conto corrente e  in AVERE su anticipo fatture passivo; confermare con F10.

Con questa procedura termina la prima fase. Allo scadere delle fatture procedere con la Gestione fatture anticipate (C 8-6-D).